Compreender a própria realidade financeira e conhecer as diferentes possibilidades de investimento são passos essenciais para tomar decisões mais conscientes, planejar o futuro e construir uma estratégia patrimonial alinhada aos objetivos de cada pessoa.

O curso Planejamento Financeiro e Tipos de Investimentos: da Renda Fixa aos Mercados Globais apresentará conceitos e ferramentas práticas para organização financeira, definição de prioridades, planejamento de longo prazo e construção de carteiras de investimentos.

A formação será realizada em dois módulos complementares, conduzidos pelos especialistas Paulo Bif e Gustavo Benaglia, CFP®, do Grupo Farol Capital.

Informações do curso

Data: 24 de outubro de 2026
Horário: das 8h30 às 12h30
Carga horária: 4 horas
Formato: online e ao vivo
Certificação IBA: 15 pontos

Objetivo

Capacitar os participantes a compreender os principais fundamentos do planejamento financeiro e das diferentes classes de investimentos, oferecendo subsídios para decisões mais conscientes, estruturadas e adequadas ao perfil, aos objetivos e ao horizonte de cada investidor.

Ao longo do curso, serão abordados temas como organização do fluxo de caixa, reserva de emergência, previdência privada, perfil de investidor, renda fixa, fundos de investimento, renda variável, diversificação e investimentos internacionais.

Conteúdo programático

Módulo 1 — Planejamento Financeiro

Instrutor: Paulo Bif

• Educação financeira como ferramenta de autonomia, clareza e tomada de decisão;
• Diagnóstico financeiro: renda, despesas, compromissos, patrimônio e dívidas;
• Organização do fluxo de caixa e definição de prioridades financeiras;
• Reserva de emergência: finalidade, dimensionamento e liquidez;
• Objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo;
• Perfil de investidor, tolerância a risco e horizonte de investimento;
• Planejamento de aposentadoria, previdência privada e disciplina de aportes;
• Transformação do planejamento financeiro em um plano de ação prático.

O módulo será encerrado com perguntas, exemplos e consolidação dos principais aprendizados.

Módulo 2 — Tipos de Investimentos

Instrutor: Gustavo Benaglia, CFP®

• Fundamentos de risco, retorno, liquidez, prazo, volatilidade e diversificação;
• Renda fixa: investimentos pós-fixados, prefixados, indexados à inflação, crédito privado e principais riscos;
• Fundos de investimento: fundos DI, renda fixa, multimercados e fundos imobiliários;
• Renda variável: ações, ETFs, dividendos, oscilação de preços e papel dessa classe de ativos na carteira;
• Investimentos internacionais: exposição cambial, diversificação global e acesso aos mercados externos;
• Construção de carteira: equilíbrio entre objetivos, perfil, prazo e classes de ativos;
• Erros comuns do investidor e boas práticas para decisões mais conscientes.

O módulo será encerrado com perguntas, exemplos e consolidação dos principais aprendizados.

Instrutores

Paulo Bif

Sócio sênior e gestor do Grupo Farol Capital. Atua como assessor de investimentos e Head de Previdência, com experiência em planejamento financeiro, construção patrimonial, previdência privada, educação financeira e desenvolvimento de profissionais do mercado financeiro.

No curso, será responsável pelo módulo de Planejamento Financeiro.

Gustavo Benaglia, CFP®

Sócio sênior, estrategista do Grupo Farol Capital e profissional certificado CFP®. Atua com alocação de ativos, construção de carteiras, renda variável, fundos de investimento e investimentos internacionais.

No curso, será responsável pelo módulo de Tipos de Investimentos, com foco em renda variável e mercados globais.

Certificação IBA

A participação no curso vale 15 pontos para a Certificação IBA, conforme os critérios aplicáveis ao programa de educação continuada do Instituto.

Saiba mais sobre a Certificação Atuarial do IBA: https://atuarios.org.br/certificacao-iba/

Garanta sua participação e amplie seus conhecimentos sobre planejamento financeiro, investimentos e construção de patrimônio.